Em 2023, segundo os dados do Indicador de Tentativas de Fraude da Serasa Experian, o Nordeste do país registrou 1.740.033 investidas golpistas visando roubo ou furto de identidade. O destaque ficou com a Bahia, com a maior parte das investidas criminosas (468.086). Confira os números da região abaixo: |
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Considerando todo o país, o total foi de 9.806.949 tentativas de fraude de identidade em 2023 – malsucedidas, graças, às ferramentas de autenticação e prevenção a golpes da Serasa Experian. Os consumidores com idades de 36 a 50 anos foram os alvos principais dos criminosos no período (35,8%). Veja, os dados completos: |
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Os dados são do Indicador de Tentativas de Fraude da Serasa Experian e mostram, ainda, o ranking dos segmentos mais atacados pelos fraudadores: Bancos e Cartões (48,1%), Serviços (30,6%), Financeiras (16,3%), Varejo (3,6%) e Telefonia (1,4%). Segundo o Diretor de Autenticação e Prevenção à Fraude da Serasa Experian, Caio Rocha, as tentativas foram identificadas e barradas pelas ferramentas de autenticação e prevenção a fraude, baseadas em verificação de documentos (análise de documentos de identificação), biometria facial e verificação cadastral. “A nossa recomendação é que as empresas invistam no formato de proteção em camadas para que possam potencializar a identificação e gerenciamento de tentativas de fraudes em todas as etapas da jornada de um usuário final, do cadastro em um site ou aplicativo até a concretização de uma transação ou compra. Afinal, não existe uma “bala de prata” contra a fraude ou “receita pronta”: o fluxo de camadas para esse fim deve ser construído levando-se em consideração o modelo do negócio, a exposição e tipos de risco, a regulamentação de cada segmento e, principalmente, a experiência do usuário – que deve ser minimamente impactada para não inviabilizar negócios”, declara o executivo. Concentração das tentativas de golpes nas regiões Sul e Sudeste Os dados do indicador também mostram que os estados das regiões Sul e Sudeste foram os mais visados pelos criminosos para cometer as fraudes de identidade. Veja, no gráfico abaixo, o volume de diligências por Unidade Federativa (UF): |
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Tentativas a cada milhão de habitantes A média anual foi de 3.780 tentativas de fraude a cada um milhão de habitante em 2023, sendo que o Distrito Federal liderou o ranking com 6.218. Confira a lista completa no gráfico a seguir: |
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Evite fraudes: veja dicas dos especialistas da Serasa Experian para se proteger Consumidores:
Empresas:
Metodologia O Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraude – Consumidor é resultado do cruzamento de dois conjuntos de informações das bases de dados da Serasa Experian: 1) total de consultas de CPFs efetuado mensalmente na Serasa Experian; 2) estimativa do risco de fraude, obtida por meio da aplicação dos modelos probabilísticos de detecção de fraudes desenvolvidos pela Serasa Experian, baseados em dados brasileiros e tecnologia Experian global já consolidada em outros países. O Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraudes – Consumidor é constituído pela multiplicação da quantidade de CPFs consultados (item 1) pela probabilidade de fraude (item 2), além da adição do volume de tentativas de fraudes registradas pela companhia referentes a verificação de documentos, biometria facial e verificação cadastral. |